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标题: 山寨"非常6+1"发中奖信息工行揭秘常见和最新骗术 [打印本页]

作者: 煎饼 时间: 2009-12-4 11:07
标题: 山寨"非常6+1"发中奖信息工行揭秘常见和最新骗术
　　“恭喜您，《非常6+1》栏目组正面向所有飞信用户举行砸金蛋抽奖活动，您有幸被抽中成为我们的幸运用户。”最近，如果您收到这样的短信，可千万别信。您并非是被金蛋砸中了，而是被陷阱砸中了。
　　手机短信诈骗、电话诈骗和网络诈骗等犯罪活动猖獗，且诈骗花样不断翻新、手段不断升级，但是万变不离其宗，都是为了骗取钱财。由于见得多了，许多银行一线工作人员对各种骗术练就了一双火眼金睛，在他们的帮助下，很多客户直到要汇款那一刻才知道这是一个骗局。工行浙江省分行营业部今年来就成功阻止了数十起利用电话、短信、网络诈骗事件的发生。为了防止更多的用户受骗，该行将各种诈骗案例进行归类、剖析，并制订专门对策，要求各位一线员工要提高警惕，加强安全防范，提醒并帮助客户共同阻截各种骗钱伎俩。
　　工行人士提醒市民，骗子的骗术其实并不高明，只要不贪图小利，不轻信各种莫名其妙的信息，就能识破不法分子骗人钱财的种种“诡计”，从而有效避免自身财产遭受不法侵害。

　　骗术一：中奖信息诈骗
　　最新案例：山寨“非常6+1”现身想领奖先交千元手续费
　　11月16日下午4点左右，客户王丽(化名)前来工行庆春路支行银江分理处汇款，金额为1300元。客户神情焦急，催促工作人员尽快办理业务。这一异常行为引起了经办柜员的警觉，他向王女士询问收款人的情况，结果得知，该客户收到了自称是中央电视台“非常6+1”栏目工作人员发来的中奖短信，并提示需在20分钟内汇款才有机会获得奖品。另外，短信中还有网址、联系电话和验证码等“防伪”信息。
　　柜员很快意识到这可能又是个骗局。为了解真相，柜员便拨通了短信上提示的电话，一听到电话那头一个广东普通话“央视工作人员”的声音，他马上证实了自己的想法。显然，电话那头的人因为心虚，话没说完就很快把电话挂了。这时，网点负责人与营业经理也上前劝说客户。同时，通过汇款账号的查询，工作人员发现此账号在海南开户，且无其他具体信息。通过一番开导，王女士相信了工作人员的判断，打消了汇款的念头。
　　没有参与节目，却能在“砸金蛋”环节获得大奖。不法分子的诈骗伎俩还在不断升级，他们不仅通过手机广泛发送中奖短信，还专门制作假网站迷惑中奖者，仅“非常6+1”栏目组公布的假冒网站就多达35个。
　　工行支招：从最原始的版本“香港某某公司多少周年庆抽大奖抽到你”到最新升级版冒充“非常6+1”来诈骗，所有的中奖信息诈骗都离不开一点：要领取所得奖项，个人须承担一定的费用，包括什么手续费、保证金、邮资、税费等等，也就是说你必须先汇款，但凡此种类型的中奖信息基本都是骗局。

　　骗术二：“身份证被盗用”骗局
　　最新案例：警察来电：你的身份证被盗用洗钱
　　国庆前夕，工行西湖支行市场三部个人客户经理接到一位客户的电话，焦急地向其诉说了这样一件事：深圳某银行工作人员来电询问是否委托他人支取12万元，客户否认后对方告知有人用她的身份证件开立了活期账户，现打入了12万元不明款项，已经涉及洗钱，该银行已报了警，请其配合警方调查。大约3分钟后，一位自称警察的人来电告知：警方已介入调查，需要将她所有的款项都监控起来。
　　听到这里，客户经理已明白这又是一起诈骗案件，随后告知客户，现在先不要理会对方不断打来的电话，应立即拨打工行95588服务电话，进行口头挂失，办妥后来电告知。
　　过了10分钟，该客户来电告知已办妥“口挂”手续，这时候客户经理告诉她：这是一起诈骗案件，对方最终会引诱其到自助柜员机上进行转账操作。此时的客户已逐渐平静下来了，听了客户经理的提醒后回应道：“对，刚才对方又打来电话，我告诉他已办理了口挂手续，他就很生气地说我妨碍了警察的调查，又叫我去自助柜员机查一下其他卡余额有无变化。我说都办理了口挂，对方就挂了电话。但是他们怎么知道我的身份证号码，而且知道我工行有钱呢？”对此，客户经理认为现在信息外泄的渠道有很多，至于在工行是否有存款，其实是骗子蒙的，具体金额是套客户的话才知道的。
　　与之前的诈骗相比，这个骗局出现了一些新的动向，比如骗子为达到逼真效果，特地添加了背景声，如银行的叫号声，保安追嫌疑人的叫喊声等，一开始以银行人员的身份通话使客户增加了上当的可能性。
　　“身份证被盗用”骗局也是最新出现的诈骗手段，犯罪嫌疑人谎称事主身份证被人冒用，或被人用来安装电话并欠下高额话费，或被用来贷款买房，或是涉及洗钱、诈骗等刑事案件等等，然后诱骗事主将银行卡上的钱转到“指定的安全账户”上。
　　工行支招：防范此类诈骗案要注意三点：首先，电话欠费会通过电脑语音提醒用户按时缴费，绝不会直接用电话向用户催缴；其次，公、检、法等执法机关不会用电话开展所谓“涉嫌诈骗”“涉嫌洗钱”等犯罪案件的侦查。第三，对任何通过电话、短信要求进行银行转账、汇款或声称提供安全账户的都是骗局。

　　骗术三：网购优惠促销骗局
　　最新案例：网购诈骗老年人最容易上当
　　11月5日下午，一位80多岁的老大爷来到工行朝晖潮王路支行网点，要求柜员为其办理一笔汇往北京的7000元汇款业务。细心的工作人员从这位老大爷提供的汇款单回单发现，前一天他刚向同一账户汇了2800元，于是就追问大爷汇款的用途。老人表示钱是用来买数码相机和手机的，并一再强调对方是认识的，要求柜员赶快给对方汇过去。工作人员再三追问得知，原来，老大爷是通过某网站获悉可以以非常优惠的价格购买数码产品，并不断按对方要求给对方账户汇款。大堂经理忙把老大爷请到一边，并解释如此优惠的价格是不可信的，更何况对方至今未寄来任何物品。但是，固执的老大爷并没有听从大堂经理的劝导，还是执意要汇款给对方。银行只得联系上了大爷的女儿，经再三劝导才阻止大爷再次汇款。
　　虽然网上购物已经非常普及，但很多老年人对网上购物还不是很熟悉，犯罪嫌疑人在互联网发布虚假的廉价商品信息，一旦事主与其联系，则被要求先垫付预付金、手续费、托运费等骗取钱财。
　　工行支招：网购商品价格相对会便宜一些，但如果过于便宜，就要多长个心眼了，另外正规的网络购物一般都可以先见到货，满意后再付款的，如果一定被要求先垫付这样那样的费用，骗局的可能性就很大。

　　据都市快报作者曹也

作者: ericsilk 时间: 2009-12-4 22:40
以后多发些类似的信息,让那些骗人的玩意,不会再有市场.

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