下沙论坛

标题: 杭州一女子利用POS机刷卡套现2亿元被拘留 [打印本页]

作者: 煎饼 时间: 2010-5-26 08:59
标题: 杭州一女子利用POS机刷卡套现2亿元被拘留
（记者方列）35岁的杭州萧山女子王某为了发财致富，居然将目标锁定在销售终端机（POS）上，她通过各种途径，先后获得了10余部POS机，利用POS机虚构交易，帮持卡人"养卡"、非法套现。08年以来，王某非法套现资金达2亿多元。5月25日，王某因涉嫌非法经营罪被余杭警方依法刑事拘留。

   今年4月底，余杭区公安分局经侦大队接到群众举报，称有人在临平某小区利用POS机进行银行信用卡非法套现，根据掌握到的线索，经侦大队民警开展相关调查。调查中，一个经常背着包频繁往来各家银行取款、存款的女子引起了他们的注意。此人姓王，没有固定职业，但是近年来却频繁存、取款，数额之大让人惊讶。5月5日下午，假扮成顾客的民警在王某进行刷卡套现时将其抓获。随后，民警在王某落脚的租房内缴获了另一台作案使用的POS机、66张信用卡和三本记账本。

   据王某交代，平时她跟"客户"一般都是电话事先说好刷卡套现的金额，然后找个有电话的地方直接将POS机插上，然后刷卡。第二天，她将根据POS刷卡清单提取相应现金，在扣除手续费后，将钱交给"客户"。在缴获的账本上，民警发现了许多由王某精心粘贴的商户结算凭条和签购单，初略一算，套现金额高达2亿多元，涉及商户有27家。

   据经侦大队民警叶永进介绍，到王某处刷卡的人中有相当部分的 "卡奴"。王某利用了"卡奴"既想套现，又不想留下不良记录的心理特点，专门接了代人养卡的差事，客户只需把信用卡及密码交给王某"代养"，由王某替那些无法及时还款者垫付欠款，然后再用他们的卡套取现金从中赚取手续费。

   表面上，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究还是需要还款的，如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。

   警方表示，近年来，各地使用POS机非法套现的现象较为普遍，这些非法套现者大多打着"理财公司"、"金融服务公司"、"电子商行"等招牌做套现生意，严重破坏了我国金融市场的管理秩序。目前我国法律已经明确规定：使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为"情节特别严重"，处五年以上有期徒刑。（完）

作者: 杭州E家数码 时间: 2010-6-3 20:28
好强哦，我要学习~

作者: 饭团^O^ 时间: 2010-8-24 13:09
。。。

作者: 新博硕 时间: 2010-8-30 18:18
小心啊

作者: 新博硕 时间: 2010-8-30 18:18

欢迎光临下沙论坛 (http://bbs.xiasha.cn/)