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标题: 温州破获特大非法信用卡套案 50多处窝点遍布全国 [打印本页]

作者: 煎饼 时间: 2012-8-27 11:47
标题: 温州破获特大非法信用卡套案 50多处窝点遍布全国

乐清警方查获的部分POS机及票据

　　 浙江在线08月27日讯 POS机刷卡套现，能套出多少钱？
　　温州警方最近打掉的一个POS机非法套现团伙，经初步估算出，近两年时间，该团伙犹如一个地下钱庄，涉案金额近100亿，创造了同类案件中浙江乃至全国之最。
　　昨天记者从温州乐清警方了解到，以乐清警方为主的数百名警力，在温州多个地区及广东、青海等地，同时展开收网抓捕行动，共抓获该团伙涉案人员29名。

　　从各地租来POS机再转租
　　两年赚了数千万元
　　徐某，温州鹿城人，37岁。
　　他是POS机非法套现团伙的大哥，先后组织了数十人，从西宁、深圳和广州等地的POS机供应商那里，租用大量POS机，在温州设点从事非法套现业务。
　　他们还把这些外地办理的POS机，租给温州以及全国各地的非法套现窝点，发展下线。
　　租来的POS机，手续费只要0.15%到0.4%，而这些POS机转租给下家后，手续费就变成1%。中间的手续费差价，就是徐某等人赚取的利润。
　　而需要刷卡套现的顾客，要支付2%的手续费，这笔钱徐某等人也要提成。
　　今年5月，乐清警方发现了以徐某为首的特大POS机非法套现团伙，该团伙从事POS机非法套现业务，至少已有两年以上时间，自己设的点，加上外租的窝点，已达到50多处。
　　为了逃避警方打击，徐某等人经常在各窝点之间，交叉轮换使用POS机，手法隐蔽。
　　警方估算出，该团伙非法经营额达百亿元之巨。从2009年起，通过非法套现等手段，该团伙已获利数千万元。

　　公司化经营
　　窝点不停更换
　　警方介绍，这个刷卡套现团伙最大特色就是分工明确，组织严密。
　　该团伙的运作模式很“先进”，基本上采用了公司化管理模式。
　　“公司”下设业务部和财务部等部门，有专门负责业务推广的，也有专门到外地租赁POS机的等等。
　　财务部的负责人孙某，以及技术维护部的负责人林某，是该团伙骨干成员。
　　孙某负责各个部门人事调配和公司财务处理，比如，他要将扣除手续费后的套现金额，负责打给客户，还要负责资金对账和结算。
　　林某是个电脑高手，他负责将外地租来的POS机进行解码，并且对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。
　　据了解，各部门的负责人除去基本工资外，还享受徐某承诺的业务提成。
　　为了保证安全，徐某的“公司”总部，要经常变换地址，“这也给警方的侦查工作，带来了巨大的困难，经常是警方查到线索后，打算抓捕了，却发现徐某的‘总部’，又不知所踪了。”一名办案民警介绍。
　　今年8月9日，乐清警方经侦查，在温州市公安局指挥下，开展了统一行动，才将该团伙一网打尽。
　　光徐某设在温州下吕浦的一个套现窝点，警方就当场查获了120多部POS机，还有堆积如山的银行消费回单等。

　　总涉案金额近百亿
　　下属的“子公司”多是客户介绍
　　徐某说，由于2009年前，法律没有明确规定POS机套现是违法的，他就钻了空子开始了解POS机套现业务。
　　2010年下半年，徐某也基本上了这条道。“公司”发展起来后，他便开始发展“子公司”。
　　瑞安人夏某，就是典型例子，由于资金周转需要，经常需要刷信用卡套现，夏某离不开POS机。
　　然而，看着每次套现，高达2%的手续费，他还是很心疼。
　　于是，他想到也去租一台POS机，这样一来，自己刷卡套现不用手续费，还可以赚其他人的钱。
　　不经意间，夏某就成了徐某的下线。
　　警方介绍，徐某绝大多数窝点负责人，都是像夏某这样由套现客户逐渐发展而来的。
　　目前，该团伙已有14亿元涉案金额被查实，但警方初步估算，总涉案金额会达到近100个亿。
　　该案还在进一步侦查中。

作者: 小孩子 时间: 2012-8-27 14:16
温州事情比较多

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