富阳有两个小伙子用信用卡套现1000多万元

煎饼 · 发表于 2011-10-28 23:01:42

近日，富阳经侦大队传来消息说，现在有人开始打起信用卡的主意，放弃自己原先的行当，做起信用卡套现的生意，还有人用信用卡套现得来的钱，投入企业经营。

　　生意亏了靠刷卡套现谋利
　　2009年，小方和小葛合伙成立了亨德利通讯器材批发部，并且在银行申领了一台POS机。
　　一开始，他们做的是手机配件、耳机等电子产品的销售，做了三四个月就亏本歇业了，但商户的执照却一直没有到工商部门进行注销。
　　某天，小葛的一个朋友来找他，说想用信用卡通过他这里的POS机套些现金，并且按照一定比例付给小葛手续费，小葛答应了。
　　尝到了第一次甜头后，小葛想，不如就用这种方式来赚钱吧。2009年10月，小葛以在银行工作过的“专业技术经验”支持下，这台POS机开始用于给别人的信用卡套现。随着业务扩大，两人又申领一台，再借来三台，一起用于信用卡套现。
　　“生意”越做越成功，小葛他们也因此招揽来了许多长期的客户。
　　比如，富阳当地办厂的杨某，由于做小本生意，资金周转也不灵活。所以他就将一张透支额度十万元的信用卡长期寄放在小葛这里。
　　当有现金需求时，杨某就找小葛帮忙套现，每次按照10万元的标准刷卡，然后将现金用于企业的经营。
　　小葛说，信用卡套现最有利的是，假装消费，就可套取“免息贷款”，而这一免息期最长可以达到50天，甚至还能办理分期还款。急需现金的人，只要支付1%到2%的手续费，便可在非法POS机中介处提到现金。

　　套现500万以上处5年以上有期徒刑
　　按照目前的侦查情况，警方已经核实小葛、小方非法套现金额已达一千多万元，是今年富阳查获的涉案金额最大的信用卡非法套现案。
　　富阳经侦大队的民警说，一般来说，套现金额如果达到500万以上，会处以五年以上有期徒刑，另外还要处非法所得一倍以上，五倍以下的罚金。
　　民警还说，刷卡套现是一种非法行为，千万不要有侥幸心理。这类案件很容易举证，一旦发现有非法套现嫌疑，只要到银行一查交易明细就一目了然。