TA的每日心情 | 奋斗 13 小时前 |
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签到天数: 2384 天 [LV.Master]伴坛终老
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近日,富阳经侦大队传来消息说,现在有人开始打起信用卡的主意,放弃自己原先的行当,做起信用卡套现的生意,还有人用信用卡套现得来的钱,投入企业经营。 Y3 Q1 L3 b7 {9 w2 r
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生意亏了靠刷卡套现谋利. F; ? V% w7 I8 ~2 p0 G# i) C/ {
2009年,小方和小葛合伙成立了亨德利通讯器材批发部,并且在银行申领了一台POS机。1 `4 `0 A- C4 {" f+ V# e: G
一开始,他们做的是手机配件、耳机等电子产品的销售,做了三四个月就亏本歇业了,但商户的执照却一直没有到工商部门进行注销。7 ~7 ?7 c) P8 n* \7 U3 [
某天,小葛的一个朋友来找他,说想用信用卡通过他这里的POS机套些现金,并且按照一定比例付给小葛手续费,小葛答应了。3 U( A. C) T3 _% V
尝到了第一次甜头后,小葛想,不如就用这种方式来赚钱吧。2009年10月,小葛以在银行工作过的“专业技术经验”支持下,这台POS机开始用于给别人的信用卡套现。随着业务扩大,两人又申领一台,再借来三台,一起用于信用卡套现。
" c0 m% M5 s. |) N0 G) h “生意”越做越成功,小葛他们也因此招揽来了许多长期的客户。% M% `" F5 A8 E, P
比如,富阳当地办厂的杨某,由于做小本生意,资金周转也不灵活。所以他就将一张透支额度十万元的信用卡长期寄放在小葛这里。
$ J; a6 U6 R) O7 y% r( \! @ 当有现金需求时,杨某就找小葛帮忙套现,每次按照10万元的标准刷卡,然后将现金用于企业的经营。
/ Y0 F+ m a c8 Z) o& m+ O 小葛说,信用卡套现最有利的是,假装消费,就可套取“免息贷款”,而这一免息期最长可以达到50天,甚至还能办理分期还款。急需现金的人,只要支付1%到2%的手续费,便可在非法POS机中介处提到现金。
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套现500万以上处5年以上有期徒刑 q+ B6 E- G* X; x) B1 F* N9 j
按照目前的侦查情况,警方已经核实小葛、小方非法套现金额已达一千多万元,是今年富阳查获的涉案金额最大的信用卡非法套现案。
7 \4 E' V1 ^% a: z 富阳经侦大队的民警说,一般来说,套现金额如果达到500万以上,会处以五年以上有期徒刑,另外还要处非法所得一倍以上,五倍以下的罚金。
, Y- Q9 I) R* h( ?8 g" X% P 民警还说,刷卡套现是一种非法行为,千万不要有侥幸心理。这类案件很容易举证,一旦发现有非法套现嫌疑,只要到银行一查交易明细就一目了然。 |
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