2012上半年金融理财师（AFP/CFP）培训招生简章

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杭州理财师作为新型的金融服务职业，被中央电视台评为全球最热门职业之一，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

AFP(金融理财师)---Associate Financial Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。

【培训目标】

根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。

1.根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。

2.掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；

3.分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；

4.掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；

5.根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；

6.根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。

【考核和证书颁发】

通过培训，参加统考后，考试合格者将获得由人力资源和社会保障部（原：劳动和社会保障部）颁发的中华人民共和国理财规划师职业资格证书。证书全国范围内有效，全国统一编号，网上随时可以查询。

【全国统考时间】

全国统考时间2012年05月

【报考资料及联系方式】

1、填写国家职业资格统一鉴定申报表

2、两寸免冠白底彩色照片四张

3、身份证、学历证书原件及复印件各一份

4、专业工作年限证明并加该单位公章

地址：余杭区区委党校2号楼（临平沿山路9号）

联系电话：13588715454/86120574（张老师）