温州破获特大非法信用卡套案 50多处窝点遍布全国

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乐清警方查获的部分POS机及票据

　　 浙江在线08月27日讯 POS机刷卡套现，能套出多少钱？
4 I& Q- `6 A: P& q　　温州警方最近打掉的一个POS机非法套现团伙，经初步估算出，近两年时间，该团伙犹如一个地下钱庄，涉案金额近100亿，创造了同类案件中浙江乃至全国之最。
　　昨天记者从温州乐清警方了解到，以乐清警方为主的数百名警力，在温州多个地区及广东、青海等地，同时展开收网抓捕行动，共抓获该团伙涉案人员29名。
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　　从各地租来POS机再转租
0 V5 O/ ?4 O3 @5 {7 Q2 F( K% z9 E& W　　两年赚了数千万元
+ Y/ q+ Z0 G: n" }　　徐某，温州鹿城人，37岁。
　　他是POS机非法套现团伙的大哥，先后组织了数十人，从西宁、深圳和广州等地的POS机供应商那里，租用大量POS机，在温州设点从事非法套现业务。
　　他们还把这些外地办理的POS机，租给温州以及全国各地的非法套现窝点，发展下线。
　　租来的POS机，手续费只要0.15%到0.4%，而这些POS机转租给下家后，手续费就变成1%。中间的手续费差价，就是徐某等人赚取的利润。
- R+ ^# k6 u- K* V; _& h, x　　而需要刷卡套现的顾客，要支付2%的手续费，这笔钱徐某等人也要提成。
6 Y9 z4 e# g3 ~' ^2 w$ l: h　　今年5月，乐清警方发现了以徐某为首的特大POS机非法套现团伙，该团伙从事POS机非法套现业务，至少已有两年以上时间，自己设的点，加上外租的窝点，已达到50多处。
* ~0 @) Y! c; k　　为了逃避警方打击，徐某等人经常在各窝点之间，交叉轮换使用POS机，手法隐蔽。
　　警方估算出，该团伙非法经营额达百亿元之巨。从2009年起，通过非法套现等手段，该团伙已获利数千万元。
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) I. l, o% Y/ g8 `. T　　公司化经营
　　窝点不停更换
　　警方介绍，这个刷卡套现团伙最大特色就是分工明确，组织严密。
　　该团伙的运作模式很“先进”，基本上采用了公司化管理模式。
　　“公司”下设业务部和财务部等部门，有专门负责业务推广的，也有专门到外地租赁POS机的等等。
, f. K2 f6 o- ]　　财务部的负责人孙某，以及技术维护部的负责人林某，是该团伙骨干成员。
3 {$ `% m' b/ z& H$ O　　孙某负责各个部门人事调配和公司财务处理，比如，他要将扣除手续费后的套现金额，负责打给客户，还要负责资金对账和结算。
8 p. W0 j8 N1 R. u* S9 k6 w　　林某是个电脑高手，他负责将外地租来的POS机进行解码，并且对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。
: d/ i% `  {9 \! O) [6 q# g- e　　据了解，各部门的负责人除去基本工资外，还享受徐某承诺的业务提成。
' _6 s+ {: S% x* `8 Y$ j　　为了保证安全，徐某的“公司”总部，要经常变换地址，“这也给警方的侦查工作，带来了巨大的困难，经常是警方查到线索后，打算抓捕了，却发现徐某的‘总部’，又不知所踪了。”一名办案民警介绍。
$ H! ]1 `; @& {; {5 K( l　　今年8月9日，乐清警方经侦查，在温州市公安局指挥下，开展了统一行动，才将该团伙一网打尽。
　　光徐某设在温州下吕浦的一个套现窝点，警方就当场查获了120多部POS机，还有堆积如山的银行消费回单等。
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% k' ~  z! G* L　　总涉案金额近百亿
　　下属的“子公司”多是客户介绍
　　徐某说，由于2009年前，法律没有明确规定POS机套现是违法的，他就钻了空子开始了解POS机套现业务。
+ G$ D+ n4 i' Y$ A　　2010年下半年，徐某也基本上了这条道。“公司”发展起来后，他便开始发展“子公司”。
' Y1 B; v! H# ^: F& e* i4 t+ [　　瑞安人夏某，就是典型例子，由于资金周转需要，经常需要刷信用卡套现，夏某离不开POS机。
5 j* C' Z4 t! K3 c0 }6 h. Y　　然而，看着每次套现，高达2%的手续费，他还是很心疼。
! h. Z# ]9 L7 p8 v) ?　　于是，他想到也去租一台POS机，这样一来，自己刷卡套现不用手续费，还可以赚其他人的钱。
- ?! p' n# i  x, S　　不经意间，夏某就成了徐某的下线。
0 \/ K: w& E6 u! q8 H% k. L　　警方介绍，徐某绝大多数窝点负责人，都是像夏某这样由套现客户逐渐发展而来的。
: M7 c$ Y9 \# l6 n7 ?+ ?　　目前，该团伙已有14亿元涉案金额被查实，但警方初步估算，总涉案金额会达到近100个亿。
　　该案还在进一步侦查中。
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