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乐清警方查获的部分POS机及票据
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6 X& U W; A7 E; n5 G& `3 S 浙江在线08月27日讯 POS机刷卡套现,能套出多少钱?2 Z& t! {% m3 o( r' R
温州警方最近打掉的一个POS机非法套现团伙,经初步估算出,近两年时间,该团伙犹如一个地下钱庄,涉案金额近100亿,创造了同类案件中浙江乃至全国之最。
5 X$ v1 _2 I2 i# c2 u3 y 昨天记者从温州乐清警方了解到,以乐清警方为主的数百名警力,在温州多个地区及广东、青海等地,同时展开收网抓捕行动,共抓获该团伙涉案人员29名。
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从各地租来POS机再转租
; W( K0 R& ^' n5 Y) C F/ q 两年赚了数千万元0 p$ ]& `- l% d+ k0 A2 L
徐某,温州鹿城人,37岁。, Y. u( v2 N9 c( r
他是POS机非法套现团伙的大哥,先后组织了数十人,从西宁、深圳和广州等地的POS机供应商那里,租用大量POS机,在温州设点从事非法套现业务。
) C) F6 U, X( h F$ }1 L 他们还把这些外地办理的POS机,租给温州以及全国各地的非法套现窝点,发展下线。: _/ r o$ p7 j1 u4 j( C# m
租来的POS机,手续费只要0.15%到0.4%,而这些POS机转租给下家后,手续费就变成1%。中间的手续费差价,就是徐某等人赚取的利润。 m- I* y& |8 g' |, b! Q2 m; ^( M
而需要刷卡套现的顾客,要支付2%的手续费,这笔钱徐某等人也要提成。0 _9 ^$ m0 V9 J0 e1 D% S2 C
今年5月,乐清警方发现了以徐某为首的特大POS机非法套现团伙,该团伙从事POS机非法套现业务,至少已有两年以上时间,自己设的点,加上外租的窝点,已达到50多处。
9 D4 u: { G4 T6 i2 Z; |) } 为了逃避警方打击,徐某等人经常在各窝点之间,交叉轮换使用POS机,手法隐蔽。- \. T% S- r2 Q
警方估算出,该团伙非法经营额达百亿元之巨。从2009年起,通过非法套现等手段,该团伙已获利数千万元。
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4 c# Z7 Q- ^7 g5 L 公司化经营4 N1 @2 ]* Q3 L
窝点不停更换
( e. Q4 j, s) ?6 N _- } 警方介绍,这个刷卡套现团伙最大特色就是分工明确,组织严密。2 v ?: R- h2 f: Y& P2 `& E& {! t
该团伙的运作模式很“先进”,基本上采用了公司化管理模式。" R- T& W y3 \
“公司”下设业务部和财务部等部门,有专门负责业务推广的,也有专门到外地租赁POS机的等等。
6 e D" t1 _" m' n T; | 财务部的负责人孙某,以及技术维护部的负责人林某,是该团伙骨干成员。" }5 y. o9 Y, v4 R
孙某负责各个部门人事调配和公司财务处理,比如,他要将扣除手续费后的套现金额,负责打给客户,还要负责资金对账和结算。
" T8 `( o+ w1 c! F 林某是个电脑高手,他负责将外地租来的POS机进行解码,并且对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。4 o8 s: F3 o# F" x
据了解,各部门的负责人除去基本工资外,还享受徐某承诺的业务提成。
8 w0 p! X/ Q: Q4 |/ d, K* D 为了保证安全,徐某的“公司”总部,要经常变换地址,“这也给警方的侦查工作,带来了巨大的困难,经常是警方查到线索后,打算抓捕了,却发现徐某的‘总部’,又不知所踪了。”一名办案民警介绍。
5 s K/ T2 o; f9 X9 m. Y 今年8月9日,乐清警方经侦查,在温州市公安局指挥下,开展了统一行动,才将该团伙一网打尽。& A5 K. w4 i6 ]: c
光徐某设在温州下吕浦的一个套现窝点,警方就当场查获了120多部POS机,还有堆积如山的银行消费回单等。
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总涉案金额近百亿
3 ?, X; ^6 { l- a! ^ 下属的“子公司”多是客户介绍
, Z# I7 F- @% [+ z, z- B4 @: l 徐某说,由于2009年前,法律没有明确规定POS机套现是违法的,他就钻了空子开始了解POS机套现业务。; P3 N7 z: ?8 K3 O0 v9 ^" _
2010年下半年,徐某也基本上了这条道。“公司”发展起来后,他便开始发展“子公司”。+ o$ V& H$ w' W- T' o
瑞安人夏某,就是典型例子,由于资金周转需要,经常需要刷信用卡套现,夏某离不开POS机。
* @) K" |9 W! C }# L# B, u; ] 然而,看着每次套现,高达2%的手续费,他还是很心疼。. k% e/ @1 ]$ M# X% D8 l4 D; y
于是,他想到也去租一台POS机,这样一来,自己刷卡套现不用手续费,还可以赚其他人的钱。
/ ~) W- `: y5 w9 N# |/ Z* e3 | C 不经意间,夏某就成了徐某的下线。* `% i1 S, {% I
警方介绍,徐某绝大多数窝点负责人,都是像夏某这样由套现客户逐渐发展而来的。
/ z; }; `6 S1 Z 目前,该团伙已有14亿元涉案金额被查实,但警方初步估算,总涉案金额会达到近100个亿。) l1 [) c$ N( @6 ?% \3 j
该案还在进一步侦查中。
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